Instituciones y Acrónimos Financieros en México

Si trabajas en la industria financiera en México, es práctico conocer los significados de algunos acrónimos de uso general en nuestro país. Algunos corresponden a dependencias de gobierno, asociaciones independientes, leyes y medios de pago.

La siguiente relación puede ser un medio de consulta rápida para conocer o recordar los términos importantes en nuestra industria.

ABM: Asociación de Bancos de México, A.C.

AFIANZA: Asociación de Compañías Afianzadoras de México, A.C.

AFICO: Asociación de Plataformas de Fondeo Colectivo, A.C.

AFIRE: Asociación de Fintech Reguladas AFIRE, A.C.

AFORE: Administradora de Fondos para el Retiro

AMAFORE: Asociación Mexicana de Administradoras de Fondos de Ahorro para el Retiro, A.C.

AMESP: Asociación Mexicana de Empresas de Seguridad Privada, A.C.

AMFE: Asociación Mexicana de Entidades Financieras Especializadas, A.C.

AMIB: Asociación Mexicana de Instituciones Bursátiles, A.C.

AMIS: Asociación Mexicana de Instituciones de Seguros, A.C.

AML: Anti-Money Laundering

AMSAP: Asociación Mexicana de Sociedades de Ahorro y Préstamo, A.C.

ANSEC-TD: Asociación Nacional de Centros Cambiarios y Transmisores de Dinero, A.C.

ASAMEP: Asociación de Agregadores de Medios de Pago, A.C.

ASONOC: Asociación Nacional de Oficiales y Encargados de Cumplimiento Certificados, A.C.

CASFIM: Catálogo del Sistema Financiero Mexicano

CEP: Comprobante Electrónico de Pago

CEP-SPID: Comprobante Electrónico de Pago para el SPID

CLABE: Clave Bancaria Estandarizada

CNBV: Comisión Nacional Bancaria y de Valores

CNSF: Comisión Nacional de Seguros y Fianzas

CoDi: Cobros Digitales

CONDUSEF: Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros

CONSAR: Comisión Nacional de Sistemas de Ahorro para el Retiro

DiMo: Dinero Móvil

FINTECH: Financial Technology

FOCOOP: Fideicomiso Fondo de Supervisión Auxiliar de Sociedades Cooperativas de Ahorro y Préstamo y de Protección a sus Ahorradores

IFC: Institución de Financiamiento Colectivo

IFPE: Institución de Fondos de Pago Electrónico

IPAB: Instituto para la Protección al Ahorro Bancario

KYB: Know Your Business

KYC: Know Your Customer

LACP: Ley de Ahorro y Crédito Popular

LFI: Ley de Fondos de Inversión

LFPDPPP: Ley Federal de Protección de Datos Personales en Posesión de los Particulares

LFPIORPI: Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita

LGOAAC: Ley General de Organizaciones y Actividades Auxiliares de Crédito

LGPDPPSO: Ley General de Protección de Datos Personales en Posesión de Sujetos Obligados

LRASCAP: Ley para Regular las Actividades de las Sociedades Cooperativas de Ahorro y Préstamo

LRITF: Ley para Regular las Instituciones de Tecnología Financiera

LTOSF: Ley para la Transparencia y Ordenamiento de los Servicios Financieros

NIP: Número de Identificación Personal

PDV: Punto de Venta

PLD/FT: Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo

PROSOFIPO: Fondo de Protección de Sociedades Financieras Populares y de Protección a sus Ahorradores

SAR: Sistema de Ahorro para el Retiro

SAT: Servicio de Administración Tributaria

SHCP: Secretaría de Hacienda y Crédito Público

SIEFORE: Sociedad de Inversión de Fondos para el Retiro

SOCAP: Sociedad Cooperativa de Ahorro y Préstamo

SOFINCO: Sociedad Financiera Comunitaria

SOFIPO: Sociedad Financiera Popular

SOFOL: Sociedad Financiera de Objeto Limitado

SOFOM: Sociedad Financiera de Objeto Múltiple

SPEI: Sistema de Pagos Electrónicos Interbancarios

SPID: Sistema de Pagos Interbancarios en Dólares

SWIFT: Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication