La industria financiera en México está diversificada, regulada y es confiable, es práctico conocer los significados de algunos términos de uso general en nuestro país. Estos corresponden a dependencias de gobierno, asociaciones independientes, leyes y medios de pago.
La siguiente relación puede ser un medio de consulta rápida para conocer o recordar los términos importantes en nuestra industria.
ABM: Asociación de Bancos de México, A.C.
AFIANZA: Asociación de Compañías Afianzadoras de México, A.C.
AFICO: Asociación de Plataformas de Fondeo Colectivo, A.C.
AFIRE: Asociación de Fintech Reguladas AFIRE, A.C.
AFORE: Administradora de Fondos para el Retiro
AMAFORE: Asociación Mexicana de Administradoras de Fondos de Ahorro para el Retiro, A.C.
AMESP: Asociación Mexicana de Empresas de Seguridad Privada, A.C.
AMFE: Asociación Mexicana de Entidades Financieras Especializadas, A.C.
AMIB: Asociación Mexicana de Instituciones Bursátiles, A.C.
AMIS: Asociación Mexicana de Instituciones de Seguros, A.C.
AML: Anti-Money Laundering
AMSAP: Asociación Mexicana de Sociedades de Ahorro y Préstamo, A.C.
ANSEC-TD: Asociación Nacional de Centros Cambiarios y Transmisores de Dinero, A.C.
ASAMEP: Asociación de Agregadores de Medios de Pago, A.C.
ASOFOM: Asociación de Sociedades Financieras de Objeto Múltiple en México, A.C.
ASONOC: Asociación Nacional de Oficiales y Encargados de Cumplimiento Certificados, A.C.
CASFIM: Catálogo del Sistema Financiero Mexicano
CEP: Comprobante Electrónico de Pago
CEP-SPID: Comprobante Electrónico de Pago para el SPID
CLABE: Clave Bancaria Estandarizada
CNBV: Comisión Nacional Bancaria y de Valores
CNSF: Comisión Nacional de Seguros y Fianzas
CoDi: Cobros Digitales
CONDUSEF: Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros
CONSAR: Comisión Nacional de Sistemas de Ahorro para el Retiro
DiMo: Dinero Móvil
FINTECH: Financial Technology
FOCOOP: Fideicomiso Fondo de Supervisión Auxiliar de Sociedades Cooperativas de Ahorro y Préstamo y de Protección a sus Ahorradores
IFC: Institución de Financiamiento Colectivo
IFPE: Institución de Fondos de Pago Electrónico
IPAB: Instituto para la Protección al Ahorro Bancario
KYB: Know Your Business
KYC: Know Your Customer
LACP: Ley de Ahorro y Crédito Popular
LFI: Ley de Fondos de Inversión
LFPDPPP: Ley Federal de Protección de Datos Personales en Posesión de los Particulares
LFPIORPI: Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita
LGOAAC: Ley General de Organizaciones y Actividades Auxiliares de Crédito
LGPDPPSO: Ley General de Protección de Datos Personales en Posesión de Sujetos Obligados
LRASCAP: Ley para Regular las Actividades de las Sociedades Cooperativas de Ahorro y Préstamo
LRITF: Ley para Regular las Instituciones de Tecnología Financiera
LTOSF: Ley para la Transparencia y Ordenamiento de los Servicios Financieros
NIP: Número de Identificación Personal
PDV: Punto de Venta
PIN: Personal Identification Number (NIP)
PLD/FT: Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo
PROSOFIPO: Fondo de Protección de Sociedades Financieras Populares y de Protección a sus Ahorradores
SAR: Sistema de Ahorro para el Retiro
SAT: Servicio de Administración Tributaria
SHCP: Secretaría de Hacienda y Crédito Público
SIEFORE: Sociedad de Inversión de Fondos para el Retiro
SOCAP: Sociedad Cooperativa de Ahorro y Préstamo
SOFINCO: Sociedad Financiera Comunitaria
SOFIPO: Sociedad Financiera Popular
SOFOL: Sociedad Financiera de Objeto Limitado
SOFOM: Sociedad Financiera de Objeto Múltiple
SPEI: Sistema de Pagos Electrónicos Interbancarios
SPID: Sistema de Pagos Interbancarios en Dólares
SWIFT: Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication
Es de enorme utilidad; en muchos aspectos; especialmente cuando estudiamos las disposiciones y leyes dentro del Sector financiero!!
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